Получайте ВПраве
на Ваш E-mail:

*100% защита данных

Вы находитесь: Главная » Последнее на ВПраве, Экономика и Право » При обмене валют снова придется использовать паспорт



style="display:block"
data-ad-client="ca-pub-8862120308250256"
data-ad-slot="1074248304"
data-ad-format="auto">

PassportDollar_580_3__0Национальный банк Украины снова сделал возможной продажу наличной иностранной валюты украинцам только по предъявлению удостоверяющего личность документа — сообщает ЮрЛига, ссылаясь на пресс-службу НБУ.

Новая Инструкция о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины была утверждена Постановлением Правления №249 от 30 апреля 2014 года.

Теперь в случаях, когда банк продает наличную иностранную валюту физическим лицам-резидентам в размере до 15 тыс. грн в эквиваленте, операция производится на основании документа, подтверждающего личность и резидентность клиента (как и прежде, копии таких документов сохраняются в документах дня банка).

Если же банк оказывается в роли покупателя инвалюты у физического лица либо оказывает таковому услуги по конвертации иностранных валют, причём объем операции составляет не более 150 тыс. грн в эквиваленте, то в наличии удостоверяющего личность документа нет необходимости. ФИО клиента указывается в квитанции об осуществлении валютно-обменной операции.

А приобретение банком наличной зарубежной валюты у физлица, не являющегося резидентом Украины, при согласии последнего, может производиться без оформления справки-сертификата относительно данной операции.

В ситуациях, когда сумма покупаемой банком у физического лица или конвертируемой иностранной валюты превышает 150 тыс. грн, операции должны осуществляться согласно предписаниям закона Украины «о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» — что предполагает полную идентификацию клиента.

Однако если такой клиент уже идентифицирован в банке, работники данного финансового учреждения имеют право не производить дополнительную идентификацию клиента. Вместо этого они могут проверить данные из клиентской базы на соответствие данным из предъявленного документа. Однако в квитанции для подтверждение проведенной ранее идентификации должен быть указан номер дела с юридического оформления счета клиента либо номер открытого счета.

Постановлением также вводятся некоторые изменения в порядке организации функционирования банков и прочих финансовых учреждений непосредственно во время выполнения операций по обмену валют. В частности:
— рабочее место кассира необходимо обустраивать таким образом, чтобы у клиента была возможность наблюдать за процессом перечисления денег;
— до окончания 2014 года кассы банка, пункта обмена валют, финансового учреждения требуется привести в соответствие с требованиями нормативно-правовых актов НБУ касательно технического состояния и организации охраны помещений;
— наличие программных комплексов, которые осуществляют контроль за величиной валютно-обменных операций в пределах банка отныне является обязательным;
— квитанция об осуществлении операций по обмену валют была упрощена и унифицирована.

Также после вступления в силу постановления №249 больше не нужно регистрировать пункты обмена валюты в территориальном управлении НБУ. Вместо этого необходимо предоставить в такое управление сообщение о начале работы нового пункта обмена.

Неизменными остались правила об установлении председателем правления банка курса покупки и продажи иностранных валют за национальную до начала рабочего согласно приказу и его неизменность в течение всего операционного дня. Также продолжит действовать запрет на введение ограничения по отношению к номиналу, признакам изношенности и году эмиссии платежных банкнот.

Новое постановление набирает силу по прошествии 15 дней со дня его официального опубликования (публикация ожидается уже 23 мая).

Сергей Санфиров, ВПраве



style="display:block"
data-ad-client="ca-pub-8862120308250256"
data-ad-slot="3888113903"
data-ad-format="auto">

.

Похожие записи на ВПраве

Оставьте ваш комментарий


© 2016 ВПраве · Все права на материалы, размещенные на www.inlegal.com.ua, охраняются в соответствии с законодательством Украины. При цитировании и использовании любых материалов ссылка на www.inlegal.com.ua обязательна. При цитировании и использовании в интернете активная индексируемая гиперссылка на www.inlegal.com.ua обязательна.